A Polícia Federal divulgou nesta sexta‑feira (11) documentos que revelam a atuação de servidores afastados do Banco Central como consultores informais de Daniel Vorcaro, empresário ligado ao Banco Master. Os registros mostram orientações, revisão de documentos e cobrança por serviços prestados, evidenciando uma relação que ultrapassa o mero contato profissional.
Investigação da Polícia Federal
Os relatórios tornados públicos detalham como Paulo Sérgio Neves de Souza e Belline Santana, ambos servidores afastados, passaram a prestar assessoria paralela ao empresário. A PF indica que as comunicações foram realizadas por meio de grupos de mensagens e e‑mails, onde os servidores ofereciam conselhos estratégicos e revisavam documentos sensíveis.
Em dezembro de 2023, Paulo Sérgio enviou ao próprio Vorcaro a portaria que confirmava sua promoção a chefe‑adjunto do Departamento de Supervisão Bancária (Desup). Esse gesto, segundo a investigação, demonstra a proximidade institucional que facilitou o fluxo de informações privilegiadas.
O Ministério Público Federal destacou ainda que, a partir de janeiro de 2024, a atuação dos servidores passou a assumir contornos de assessoria remunerada. A cobrança pelos serviços foi confirmada em mensagens trocadas, onde Vorcaro solicita relatórios e Paulo Sérgio responde com valores a serem pagos.
- 21/12/2023 – Paulo Sérgio sugere pontos a serem abordados nas reuniões com o presidente do BCB.
- 25/04/2025 – Vorcaro prepara ofício ao Desup e pede revisão da minuta.
- Outubro/2025 – Belline cria grupo de mensagens com Vorcaro e Paulo Sérgio.
Em outubro de 2025, Belline Santana, ex‑chefe de departamento da área de supervisão bancária, criou um grupo de mensagens com o objetivo de “facilitar nossa interlocução”. A primeira mensagem, enviada por ela, elogiou a elaboração de um documento, mas também levantou dúvidas sobre a adequação de termos específicos, como a expressão “DIFIS”.
A atuação de servidores do Banco Central
O Desup tem a responsabilidade de monitorar capital, liquidez e práticas de gestão das instituições financeiras. Quando servidores desse órgão passam a oferecer conselhos a agentes externos, o risco de comprometimento da independência regulatória aumenta consideravelmente.
Paulo Sérgio, por exemplo, orientou Vorcaro a focar na estratégia de demonstrar como o Banco WILL poderia agregar capacidade para oferta de serviços de pagamento e contas correntes a uma base de aproximadamente quatro milhões de clientes do Credcesta. Essa estratégia acabou sendo concretizada quando o Banco Master, em parceria com a Reag Investimentos, adquiriu o Banco WILL em fevereiro de 2024.
Além disso, o servidor tentou influenciar normas da Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc). Segundo a PF, ele buscou alterar o enquadramento que, na época, limitava a participação na Previc apenas a grandes bancos, favorecendo assim os interesses do Banco Master.
Em abril de 2024, Belline Santana entrou em contato com Vorcaro para marcar uma reunião que teria como tema “visão prospectiva e estratégica”. A PF ressaltou que o assunto não guardava relação com a função oficial de Belline no Banco Central, mas sim com os planos de negócios de Vorcaro.
Essas interações foram registradas em mensagens de texto, e‑mails e documentos internos, que a PF descreve como prova de uma rede de influência que transcendeu os limites formais da instituição pública.
Repercussões e desdobramentos judiciais
Na quinta‑feira anterior, o ministro do Supremo Tribunal Federal André Mendonça levantou o sigilo das principais investigações relacionadas ao Banco Master que tramitam na Corte. A decisão, atendendo a pedido do presidente do STF Edson Fachin, abriu acesso a inquéritos, reclamações e petições vinculadas ao chamado “caso Master”.
Essa medida judicial permite que a imprensa e a sociedade acompanhem de perto as acusações de assessoramento irregular e cobrança indevida. O levantamento do sigilo também pode acelerar processos de responsabilização dos servidores envolvidos, caso se confirme a prática de assessoria paralela remunerada.
O Banco Central, por sua vez, decretou em 21 de janeiro de 2026 a liquidação extrajudicial do Will Bank, instituição digital voltada a clientes de baixa renda. A liquidação ocorreu pouco depois da aquisição pelo Banco Master, o que levanta suspeitas de que as orientações fornecidas pelos servidores tenham influenciado a operação.
Em termos de penalidades, a PF já indicou que a prática de cobrança por assessoria informal pode configurar crime de corrupção passiva, além de violar normas internas do Banco Central. Caso os servidores sejam condenados, poderão enfrentar suspensão de direitos políticos, multa e até prisão.
O caso ainda está em fase de coleta de provas, mas a divulgação dos documentos já gerou um intenso debate sobre a necessidade de reforçar mecanismos de controle interno no Banco Central. Especialistas apontam que a criação de canais de denúncia mais robustos e a revisão dos protocolos de afastamento de servidores podem ser medidas eficazes para evitar novas situações semelhantes.
Enquanto isso, a sociedade civil acompanha as movimentações nos tribunais e nas redes sociais, exigindo transparência e responsabilidade dos agentes públicos. O caso Vorcaro‑BC serve como alerta para a importância de preservar a autonomia regulatória e impedir que interesses privados se sobreponham ao interesse público.
Em síntese, a investigação da Polícia Federal revelou uma rede de assessoria informal que envolveu servidores de alto escalão do Banco Central, a cobrança por serviços de consultoria e a influência direta em decisões estratégicas de grandes bancos. O desdobramento judicial, impulsionado pelo levantamento de sigilo no STF, promete trazer respostas mais claras sobre a extensão das irregularidades e as possíveis sanções a serem aplicadas.
