A Polícia Federal anunciou nesta quinta‑feira, 26 de outubro de 2026, a formalização de 15 indiciamentos por fraudes que envolveram o Banco Master e o Banco de Brasília (BRB). Os atos ilícitos foram investigados ao longo de quase um ano, dentro da Operação Compliance Zero, que tem como objetivo desmantelar esquemas de corrupção e lavagem de dinheiro no setor bancário.
Operação Compliance Zero: origem e desenvolvimento
A operação foi deflagrada em novembro de 2025, após denúncias de irregularidades contábeis e de gestão em duas instituições financeiras de destaque no Distrito Federal. A PF mobilizou equipes de inteligência, auditoria e combate à lavagem de dinheiro para mapear fluxos suspeitos.
Durante a fase investigativa, foram analisados documentos internos, e‑mails corporativos, contratos de compra e venda de imóveis e registros de transferências internacionais. A complexidade dos esquemas exigiu a cooperação de autoridades fiscais e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
O relatório preliminar apontou que os responsáveis criaram estruturas paralelas para ocultar perdas e desviar recursos para contas offshore. Essa prática violou normas de transparência exigidas pelo Banco Central e pelos órgãos de supervisão.
Perfil dos indiciados e cargos ocupados
Dos quinze indiciados, a maioria ocupava posições de liderança nas duas instituições. Entre eles, destacam‑se Daniel Vorcaro, proprietário do Banco Master, e Paulo Henrique Costa, ex‑presidente do BRB.
Outros nomes incluem diretores de crédito, gerentes de compliance, executivos de tecnologia da informação e advogados internos. Muitos desses profissionais tinham histórico de atuação em projetos de expansão e fusões bancárias.
O levantamento revelou que a rede de colaboração se estendia a assessores externos, consultorias de risco e empresas de auditoria que foram subornadas para emitir pareceres favoráveis.
- Executivos de alto escalão: 5 pessoas
- Diretores de áreas estratégicas: 4 pessoas
- Assessores jurídicos e de compliance: 3 pessoas
- Consultores externos e auditores: 3 pessoas
Esses grupos foram responsáveis por aprovar operações de crédito inflacionadas, ocultar inadimplência e autorizar a compra de imóveis que serviram de fachada para movimentação de recursos.
Acusações detalhadas contra Daniel Vorcaro
O relatório atribui a Vorcaro uma série de crimes graves, incluindo gestão fraudulenta de instituição financeira, prestação de informação falsa e fraude à fiscalização.
Além disso, ele é acusado de lavagem de capitais ao movimentar recursos desviados por meio de empresas de fachada situadas em paraísos fiscais. A prática de organização criminosa também foi incluída como delito principal.
As investigações apontam que Vorcaro utilizou sua influência para aprovar empréstimos a empresas vinculadas a familiares, sem a devida análise de risco. Esses empréstimos foram posteriormente renegociados em condições vantajosas para os tomadores.
Outro ponto crítico foi a suposta prática de corrupção ativa, ao oferecer imóveis de luxo a autoridades regulatórias em troca de omissão ou favorecimento nas inspeções. Embora o relatório tenha mencionado indícios, o foco principal permaneceu nas fraudes financeiras.
- Gestão fraudulenta de instituição financeira
- Prestação de informação falsa
- Fraude à fiscalização
- Lavagem de capitais
- Organização criminosa
Essas acusações podem gerar penas que variam de 8 a 12 anos de reclusão, além de multas milionárias e a perda de cargos de direção.
Acusações contra Paulo Henrique Costa e demais réus
Paulo Henrique Costa enfrenta imputação de gestão fraudulenta e participação em organização criminosa. O ex‑presidente do BRB teria autorizado a liberação de recursos sem garantias adequadas, facilitando o desvio de valores para contas pessoais.
O relatório também indica indícios de corrupção passiva, ao receber imóveis de alto padrão como forma de pagamento por favores concedidos ao Banco Master. Essa prática ainda não foi detalhada no documento final, mas foi mencionada como parte do contexto investigativo.
Outros oito indiciados foram acusados de colaborar com os esquemas de fraude, seja fornecendo informações privilegiadas, seja manipulando sistemas internos para mascarar operações ilícitas.
As penas previstas para os demais réus incluem até 6 anos de prisão, proibição de exercer cargos públicos e a obrigação de ressarcir os prejuízos causados às instituições.
- Gestão fraudulenta
- Organização criminosa
- Corrupção passiva (indícios)
- Conspiração para lavagem de dinheiro
O Ministério Público Federal já encaminhou o caso ao Poder Judiciário, que deverá julgar os indiciamentos nos próximos meses. Enquanto isso, o Banco Master e o BRB foram submetidos a auditorias independentes para garantir a integridade de suas operações.
Os bancos ainda não se manifestaram oficialmente sobre as acusações, mas fontes internas afirmam que medidas corretivas já estão sendo implementadas, incluindo a revisão de políticas de crédito e a criação de um novo comitê de compliance.
Analistas do mercado financeiro alertam que o escândalo pode impactar a confiança dos investidores e gerar volatilidade nas ações das instituições envolvidas. A expectativa é que o caso traga mudanças regulatórias mais rígidas para o setor bancário.
Em síntese, a Operação Compliance Zero revela um cenário de corrupção sistêmica que comprometeu a governança de duas das maiores instituições financeiras do Distrito Federal. O desdobramento judicial será decisivo para restaurar a credibilidade do sistema bancário local.
